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裁员又一全球金融巨头坠落了万人刚刚,18万人

admin 2019-07-11 18:06:50 财经 6669 ℃ 12 评论

7月7日,德意志[dé yì zhì]银行[yín háng]宣布实施重大战略转型[zhuǎn xíng]。将放弃全球[quán qiú]全球股票[gǔ piào]销售和交易[jiāo yì]业务[yè wù],缩减投行规模,并削减部分固定收益业务,目的在于恢复持续盈利能力和提高股东回报。

德意志银行重大战略转型有何影响?

看到德意志银行这个消息,水皮还是很感慨的。

第一,该来的总归是要来。虽然德意志银行躲过了2008年的金融危机,但之后也一直是风雨飘摇,因为[yīn wèi]它很难启动完整的改革,所以[suǒ yǐ],十多年来德意志银行的[xíng de]股价从最高价135美元/股一路下滑,到现在7美元 /股左右,相比高峰期,市值蒸发比较大。

第二,在中国[zhōng guó]的业务怎么办?德意志银行拥有149年的历史,一直以来,它都有想在投行业务上跟高盛这样的华尔街巨头一较高低。现在看来,占领华尔街这个30年的梦想基本上叫停了。为什么呢?因为它暂停了全球的股票销售和交易业务,一定程度上等于是放弃了投资银行业务,未来将退回商业银行的“老本行”,以吸储放贷等传统业务为主。而德意志银行在中国有一个合资的券商叫中德证券,所以我也很担心中德证券之后的命运会怎么样。

第三,这也是市场最担忧的地方,就是德意志银行会不会成为第二个雷曼兄弟?因为德意志银行跟华尔街有千丝万缕的联系,有这么多衍生品的业务来往,那么会不会引发风暴?

不过在我看来,情况还不完全一样,雷曼兄弟破产是因为卷入了当时全行业的次贷危机,现在至少从德意志银行的战略转型上,我们没有观察到全球有行业性系统的风险[fēng xiǎn],所以这种风险我觉得是可控的。

注意!德意志银行转型对全球有影响

在外界看来,德意志银行这一转变是痛苦、代价是高昂的,但也十分必要,为什么?

首先,近几年德意志银行经营[jīng yíng]方面有些吃力,从2015年开始德意志一直处在亏损的状态中,直到2018年才实现扭亏转盈,但今年形势依旧严峻,一季度盈利仅为2.01亿欧元[ōu yuán],远低于美国同业竞争对手的经营业绩。尤其是与竞争对手德国[dé guó]商业银行合并的失败,更是加大了德意志银行的压力。

其次,过度追求高风险的投行业务也是德银陷入危局的重要因素。德银涉及高风险交易活动的资产[zī chǎn]高,衍生资产和负债比重也均高于其他国际大行。

再者,德意志银行近4年来丑闻缠身,接连被不同地区的政府和监管机构调查、罚款,共计109亿美元,所以让许多投资者开始对德意志银行失去信心。

值得一提的是,在这一过程中,来自中国的海航集团曾经一度成为它最大的股东,持股比例曾高达10%,海航的董事长董事局主席陈峰还以德意志银行最大股东的身份出现了欢迎中国领导人的晚宴上,不过,海航因为自身的原因,在过去已经削减了德意志银行的股份,真是塞翁失马焉知非福。

说到底,这次转型也算是德意志银行的断臂求生、没有办法的办法。比如,放弃全球投资银行股票交易的业务会削减25%的年度总成本,从去年的228亿欧元减少到170亿欧元。并在2022年前裁员20%,1.8万人。值得注意的是,这是继2011年汇丰银行裁员3万人以来大型投行的最大规模裁员之一。

除此之外,还将新成立一家所谓的“坏银行”, 把德意志银行约2880亿欧元20%的杠杆风险,以及740亿欧元的风险加权资产逐渐减少或处理掉。这些措施都是为了降低经营成本和恢复持续盈利能力。

德意志银行真的是令人感慨,德国人以严谨著称,在德国炒股的人也很少,因为德国还是很注重实体经济,在这样的市场氛围中,德意志的经营也相对稳健,还曾登顶全球第一大银行,但是谁也没想到,它也会到“收缩战线”的衰败地步。

这从中也证明一点就是任何人、任何机构,在任何时候都要与时俱进都要敢于改革、勇于创新,否则的话,就会重复德意志银行这样的衰败道路。

但德意志银行因为整体资产规模实在是太庞大了,1.77万亿美元,比加拿大、韩国这些国家GDP还要高,所以如果在后面真的有风吹草动的话,还是会对全球资本市场的有比较大的影响,这一点,大家不得不注意。

作者:水皮杂谈工作室

编辑:张爱

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